加拿大退休基金保增值有法宝

2015/06/30 15:18:28   3876   用手机打开   作者:世贸通移民   在线咨询

  据世贸通综合消息:CPP属于加拿大强制性的政府养老系统,是加拿大老年人收入的来源之一。政府把资金托管给银行,并委托加拿大退休金计划投资委员会(以下简称C PPIB)实施投资计划,它实际上是一家专业的基金管理公司。
 
  如何应对通胀上升导致的资金缩水,让CPP资金池子不断扩大,是加拿大政府一直以来非常重视的问题。特别是在加拿大人口老龄化趋势日益严重的背景下,CPPIB肩负的使命愈发重大。
 
  近年来,CPPIB投资斩获颇丰。年报显示,截至2014年3月31日,CPP基金总资产创历史新高,达2191亿加元(1加元约合5.7元人民币),净投资利润高达301亿加元,投资毛收益率为16.5%,按年折算的10年期净收益率为5.1%。
 
  作为全球十大公共退休基金之一,CPPIB投资遍及全球。上述2190亿加元的总资产中,31%在加拿大国内,69%在国外。投资领域甚广,包括证券、债券、房地产、基础设施、农业等多方面。CPPIB首席执行官马克•威士曼表示,未来将扩大在金砖国家的投资规模。
 
  事实上,CPPIB近年来在华投资动作频频。早在2011年,CPPIB就看中阿里巴巴的投资价值。尽管CPPIB方面以商业机密为由拒绝透露投资收益,不过有媒体估算,阿里巴巴从CPPIB投资时起不足3年现在已升值5倍,换言之CPP在这方面的投资应有相同的收益。2014财年,CPPIB以Q FII身份,加大了对中国A股市场的投资,总价值为6.33亿美元。就在最近,该公司还与万科成立合资公司开发中高端住宅项目。
 
  拿着加拿大民众的退休金在全球范围内投资,如何做到既让政府放心,又让民众放心?世贸通移民专家介绍其手法大致如下:
 
  一是市场化运作。人员方面,“重赏之下必有勇夫”,总裁和雇员都从市场中来,按照市场价获取薪酬,高管薪资机制非常诱人。即便与美国的一些退休基金公司相比,CPPIB的薪酬也非常有竞争力。与此同时,利用市场机制对高管实行优胜劣汰。CPPIB人员的薪金与投资收益挂钩。
 
  二是完善的风险管理。加拿大专门为CPPIB立法,以防止来自政府的任何政治干预,CPPIB的管理不对政府负责,而是对一个由高资历投资主管组成的独立委员会负责。市场的归市场,政府的归政府。CPPIB依靠严格的风险管理实现基金稳定增值。CPPIB对于证券、基础设施、商业地产等不同风险级别的资产,进行合理的投资组合,平衡风险,并且偏好长期投资项目。世贸通移民专家介绍,在资金管理方面,CPPIB法案规定其每个季度和财年都必须实行强制财务披露。公司高管的薪酬(包括工资和奖金等)在年报里也都有严格的详细披露。CPPIB不直接接触资金,而是通过投资组合计划进行资金运作,由政府委托的银行负责资金出纳。
 
  除了C PPIB,加拿大还有很多只类似的大型公共退休基金。粗略估算,加拿大公共退休基金所拥有的资产在7000亿加元左右。上述资金的运作和管理模式,为加拿大老年人的生活带来了福祉。
  世贸通编辑


投资有风险,以上信息供参考。

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