自2016年10月4日，國家税務總局公佈了《非居民金融賬户涉税信息盡職調查管理辦法(徵求意見稿)》後，CRS一下子進入了大家的眼簾。一石激起千層浪，一時間引起了高淨值客户的擔憂。
隨後2016年，央行發佈史上最嚴外匯管制新政，自2017年7月1日起實施《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，不僅加強管制境外匯款，也調整了民眾每日領取現金的大額現金交易報告標準。
如今靴子終於落地!5月19日，財政部等六部委聯合發佈《非居民金融賬户涉税信息盡職調查管理辦法》(以下簡稱“《辦法》”)，自7月1日起，我國境內金融機構將對存款賬户、託管賬户、投資機構的股權權益或債權權益以及具有現金價值的保險合同或年金合同開展盡職調查。這些賬户不論金額大小，都應通過盡職調查識別賬户持有人是否為非居民。
《辦法》要求金融機構在2017年年底前對存量個人高淨值賬户(截至2017年6月30日金融賬户加總餘額超過100萬美元)完成盡職調查;2018年年底前完成對存量個人低淨值賬户(加總餘額低於100萬美元)的盡職調查。對於存量個人低淨值賬户，2017年6月30日之後任一公曆年度末賬户加總餘額超過100萬美元時，金融機構應當在次年12月31日前，按照規定程序完成對賬户的盡職調查。換個話説，100萬美元以上海外賬户餘額的中國税收居民，你的信息將被交換到國內税務機關。
《辦法》的制定出台是基於2015年12月中國加入CRS協定，中國承諾成為第二批實施CRS的國家(地區)。在G20的大力推動下，目前全球已有包括中國在內的共101個國家加入了CRS。
按照我國向G20承諾實施“標準”的時間，首次對外交換信息的時間為2018年9月。也就是説，2018年9月以後，中國可以和上述100個國家和地區中的任何一個，實現金融賬户涉税信息的互換。這意味著，中國高淨值人群税收信息“裸奔”雖然不是現在的事情，但已經為期不遠了。
外匯管制、CRS臨近，對於高淨值人群而言，該如何應對?
辦理一本萬能英聯邦護照，如多米尼克護照，以多米尼克公民身份開設海外金融賬户，再將海外資產、財富信息放到多米尼克公民身份賬户名下，而多米尼克政府對本國公民信息實行保密政策，這樣就可以不用擔心資產、財富信息“裸奔”，既保證資產安全的同時，又不會泄露個人信息，可以説是從源頭上合理的應對CRS，完美的實現資產的保值和增值。
目前通過世貿通辦理多米尼克投資移民，只需10萬美金起，即可全家四代快速申請拿多米尼克護照，世貿通客户曾創下10個工作日獲批的業內記錄。隨著近期多米尼克總理致信世貿通，在信中強調為世貿通客户申請入籍多米尼克簡化申請程序、加快審批速度，這意味著，今後投資人通過世貿通申請投資入籍多米尼克將更加簡單、便捷、快速。
世貿通重磅推出的“美國投資移民11週年慶全線優惠月”活動正火爆進行中，活動期間，簽約多米尼克投資移民即可享受重大優惠，更有多場豐富海外生活、教育、財税分享會等著您，精彩不容錯過!更多詳情，請撥打世貿通移民集團熱線：400-138-2929。
